Setor cresce a passos largos e mostra-se um oceano azul para as empresas de contabilidade, pois são poucas as que oferecem serviços de controle fiscal para os investidores

O brasileiro vem tomando gosto pelo mercado de investimentos e o número de investidores na Bolsa aumenta a cada ano. Entre julho de 2021 e junho de 2022, a entrada de 1,25 milhão de novos investidores na Bolsa brasileira (B3) fez a quantidade de CPFs saltar 40%, de 3,15 milhões para 4,40 milhões de pessoas.

Considerando o número de brasileiros, que hoje ultrapassam 210 milhões em todo o território nacional, o potencial de crescimento para esse mercado é promissor para os próximos anos.

Contudo, grande parte desses investidores ainda carece de uma boa assessoria para as questões tributárias de suas operações. De acordo com o cofundador da Felix na Bolsa, Roberto Lopes, trata-se de um oceano azul para as empresas e profissionais de contabilidade, pois, além do crescimento do mercado, são poucas as organizações que oferecem esse tipo de serviço especializado aos seus clientes. “Trata-se da oportunidade da década para os contadores, pois existe muita demanda pelo serviço de controle fiscal para investidores no mercado”, afirma.

Controle Fiscal para Investidores da Bolsa

A porta de entrada para que as empresas contábeis atendam pessoas que investem na bolsa de valores são as obrigações fiscais, afinal, não importa o valor investido, essa é uma situação que obriga a entrega da Declaração de Imposto de Renda. Contudo, não é só na época de entrega da obrigação acessória que o investidor precisa estar atento, tendo em vista que é preciso pagar o imposto sobre os ganhos obtidos no mês seguinte às operações, o que exige dele um excelente controle de suas operações e apuração desses tributos.

Trata-se, portanto, de uma dor do investidor que pode ser solucionada pelo contador. Ninguém melhor que ele para realizar esse serviço em nome do investidor para garantir uma prestação de contas precisa e eficiente, afinal, as multas e penalidades são altas.

Escalabilidade com Tecnologia

Com o auxílio da tecnologia, hoje o contador pode escalar a prestação de serviços de controle fiscal para investidores da Bolsa, ou seja, tem a possibilidade de aumentar a sua receita e melhorar seus resultados com demandas cada vez maiores sem a necessidade de um alto investimento inicial em estrutura e custos.

O negócio é tão relevante que a tecnologia já chegou para atender a esta demanda, exemplo disso é a startup Felix na Bolsa, que vem obtendo alto impacto para o segmento contábil.

A OCAM, empresa contábil do Rio de Janeiro, vislumbrou essa oportunidade no mercado. O sócio da organização, Guilherme Tostes, explica que antes era um perrengue realizar o cálculo de IR de Bolsa o que, muitas vezes, o fez refletir sobre a manutenção de clientes nessa área. Entretanto, encontrou na Felix na Bolsa a simplicidade e facilidade de que precisava. “Quando começamos a usar a Felix, havia uma cliente com uma nota de corretagem que tinha sozinha 53 páginas. E graças à ferramenta, um trabalho que ia nos tomar dias hoje seria feito em segundos”, explicou.

A Felix na Bolsa permite à empresa ou ao profissional contábil atender centenas de investidores com poucos minutos por mês. Uma solução totalmente automatizada que faz o controle fiscal e apura mensalmente o imposto de renda do investidor, além de municiá-lo de relatórios detalhados por período e auxiliares para a Declaração de Ajuste Anual.

A solução é simples de usar, intuitiva e 100% web, ou seja, pode ser acessada de qualquer lugar e a qualquer tempo e durante o ano inteiro, não apenas na época de entrega da DIRPF. Ela permite que o usuário faça o cálculo de impostos apenas com um clique.

Mas também oferece um suporte totalmente ágil e humanizado, que não deixa o contador na mão nos momentos em que mais precisa. “Decidimos pela Felix na Bolsa pela sua eficiência em multiusuário e, principalmente, porque ela tinha uma resposta de suporte imbatível”, afirma Tostes. Para facilitar ainda mais a vida do profissional contábil, a ferramenta traz um dashboard com a visualização da situação de todos os clientes, que podem ser atualizados em tempo real.

Idealizador da solução, Roberto Lopes explica que o sistema é evoluído constantemente com melhorias e para contemplar todas as mudanças da área. “Nossa ferramenta está sempre evoluindo e sempre sendo aprimorada para melhor atender nossos clientes”.

Outro benefício trazido pela Felix na Bolsa é na contratação. Eles criaram um modelo que permite que o escritório de contabilidade cresça no seu ritmo, oferecendo também uma consultoria para ajudar a estruturar esse modelo de negócios no escritório.

O plano Business, direcionado ao contador, oferece suporte, cálculo mensal (DARF), declaração anual, relatórios exportáveis e customizações. O valor começa em R$22,90 mensais por CPF e à medida que o escritório contrata mais licenças tem descontos progressivos.

Além de todos esses benefícios e facilidades, a Felix na Bolsa também mantém um canal no Youtube com dicas de investimentos e conteúdos para esclarecer os usuários sobre as temáticas que envolvem o assunto. Confira em: https://youtube.com/playlist?list=PLsnIYoVV-SPUL1IoalpzkssgOjUbGBc0a

Contabilidade consultiva para Investidores

Todo esse valor agregado vem ao encontro do estilo de contabilidade consultiva, que permite ao contador estar mais próximo de seus clientes e oferecer a ele uma atuação estratégica, auxiliando nas tomadas de decisões. É o que explica Roberto Lopes “Com uma ferramenta toda automatizada e que disponibiliza os relatórios do controle fiscal dos investimentos, o contador pode prestar um serviço diferenciado e agregador para o seu cliente”, explica.

Conheça a Felix na Bolsa, e ofereça o serviço de controle fiscal para investidores.